إذا كنت جيدًا في التعامل مع المال والعمل مع الناس، ومهتم بأن تصبح مستشارًا ماليًا، هناك أكثر من طريقة لتصل إلى هدفك، وسواء كنت تغير مهنتك بعد سنوات من العمل أو أنهيت دراستك الجامعية، فهناك طريق واضح لدخول هذه المهنة تتمثل في 6 خطوات نستعرضها في المقال التالي.
الخطوة 1: افهم ماهية وظيفة المستشار المالي
المستشار المالي هو محترف يتقاضى أجرًا لمنحك المشورة بشأن ما يجب أن تفعله بأموالك، ويمكن أن يكون لهذا الشخص مجموعة متنوعة من الشهادات التي تجعله مؤهلاً للتوصية بمنتجات مالية مختلفة لك وتقديم المشورة بشأن بناء ثروتك.
سيساعدك المستشار المالي بشكل عام على الادخار أكثر والتخطيط للتقاعد ومساعدتك على الاستثمار أثناء إدارة المخاطر.
عليك أن تبدأ خطوتك لتصبح مستشارًا ماليًا من خلال فهم نطاق الوظيفة، قم ببحثك حول ما تستلزمه تلك الوظيفة وكيف يمكن أن تختلف اعتمادًا على الخلفية ومجال تركيز المستشار.
إذا كنت تعرف أي مستشارين، فاسألهم عن الوظيفة للحصول على فكرة جيدة إذا كان ذلك مناسبًا لك، وإذا كنت لا تعرف أي شخص، فابدأ في التواصل.
الخطوة 2: احصل على تدريب و/أو وظيفة
تتوقف الخطوة التالية في كيفية أن تصبح مستشارًا ماليًا على الدخول في شركة استشارية مالية أو العمل مع مستشار مالي.
سواء كان ذلك من خلال تدريب أو تم تعيينك، فإن بدء العمل في المجال سيساعدك أثناء إجراء عملية الاعتماد.
يمكن أن تتحول العلاقات التي تكونها أثناء التدريب إلى وظيفة مباشرة بعد التخرج، أو يمكن أن تكون مراجع جيدة عندما تبحث عن وظيفة.
إذا كنت تبحث عن وظيفة، فابحث عن شركة ستدفع لك مقابل الحصول على ترخيص، وقد لا تحتاج إلى أي خبرة في التمويل أيضًا.
تبحث الكثير من الشركات عن أشخاص لديهم خلفيات مبيعات لبيع خدماتهم، لذلك إذا كانت لديك هذه الخبرة، فتحدث عنها، فهناك فرصة أن يقدموا لك التدريب الفوري الذي تحتاجه إذا أظهرت مهارات بيع قوية.
الخطوة 3: اختر نوع المستشار المالي الذي تريده
إن التفكير في وجود نوع واحد من المستشارين الماليين يشبه التفكير في وجود نوع واحد من الأطباء، الحقيقة هي أن المستشارين المختلفين متخصصون في مجالات مختلفة.
ومع ذلك، فمن المحتمل أن ترى لقبين مشتركين بين المستشارين الماليين: مستشارو الاستثمار والمخططون الماليون.
مستشار الاستثمار
مستشارو الاستثمار المسجلون (RIAs) هم محترفون يساعدونك في انتقاء وإدارة استثماراتك. إنهم يركزون على تزويدك باستراتيجية استثمار لتحقيق أهدافك وإدارة المخاطر الخاصة بك.
مخطط مالي
يأخذ المخطط المالي المعتمد (CFP) نهجًا أكثر شمولية. بينما يقدم هذا المحترف المشورة بشأن الاستثمار، فإنه سيقدم أيضًا خدمات مثل إعداد الميزانية وتخطيط التقاعد والميراث.
إذا كانوا يديرون عملاء لديهم أصول تزيد عن 100 مليون دولار، فمن المحتمل أن يُعرفوا أيضًا باسم مديري الثروات.
الخطوة الرابعة: الحصول على التراخيص والشهادات اللازمة
هناك بعض التراخيص التي يجب أن تكون على دراية بها، ويتم إصدار هذه التراخيص من قبل FINRA بعد اجتياز الامتحانات.
الخطوة الخامسة: بناء عملائك
بناء العلاقات مع العملاء هو مفتاح نجاحك. تحتاج إلى إجراء اتصالات وتعزيزها من خلال تقديم خدمة ممتازة لهم.
علاوة على التركيز على عملائك، قم بإجراء اتصالات مع أشخاص آخرين في الأعمال التجارية المجاورة، فتواصل مع محاسب ضرائب أو وكيل عقارات وقم بإحالة العملاء إليه وسيقوم بالأمر نفسه معك، وبالتالي ستنمو شبكة علاقاتكم معاً.
الخطوة 6: واصل تعليمك
إذا لم تكن قد لاحظت ذلك حتى الآن، فإن كونك مستشارًا ماليًا يعني أنك بحاجة إلى البقاء متعلمًا باستمرار، فستلزمك المتطلبات التنظيمية بالحفاظ على رخصتك من خلال التعليم والامتحانات الإضافية.
إلى جانب التنظيم، يعد التعليم طريقة رائعة لتنمية حياتك المهنية. على سبيل المثال ، يمكنك أن تصبح محللًا ماليًا معتمدًا (CFA) لزيادة قدرتك على تحليل الاستثمارات. يمكن بعد ذلك تسويق هذا العنوان الجديد لجذب العملاء ذوي الاحتياجات المختلفة.
